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Calculadora de capital de giro: descubra quanto sua empresa precisa
Com o faturamento mensal e os prazos médios de recebimento, estoque e pagamento, a calculadora mostra o ciclo financeiro e quanto capital de giro a operação consome.
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Quero essa simulação com taxa realSimulação ilustrativa. A taxa real depende da análise de crédito. Tributos como o IOF podem incidir conforme a operação; confirme com o seu contador.
O que a calculadora de capital de giro mede
Capital de giro é o dinheiro que fica preso entre o pagamento ao fornecedor e o recebimento do cliente. Quanto mais longo esse intervalo, mais caixa a empresa precisa para continuar comprando, produzindo e pagando a folha.
Ciclo financeiro = prazo médio de recebimento (PMR) + prazo médio de estoque (PME) − prazo médio de pagamento (PMP). A necessidade de capital de giro é estimada multiplicando o faturamento diário (faturamento mensal ÷ 30) pelo ciclo financeiro.
Exemplo hipotético
Uma distribuidora em Goiânia fatura R$ 300.000,00 por mês, recebe dos clientes em 45 dias, mantém estoque por 30 dias e paga fornecedores em 28 dias. O ciclo financeiro é 45 + 30 − 28 = 47 dias, e a necessidade de capital de giro fica perto de R$ 470.000,00.
Como reduzir a necessidade de capital de giro
Há três alavancas: receber mais cedo, girar o estoque mais rápido ou pagar mais tarde. Antecipar recebíveis atua na primeira sem mexer na relação com o cliente: as vendas continuam a prazo, mas o dinheiro entra antes. A calculadora também estima quanto a empresa tem em recebíveis na carteira, valor que pode ser antecipado.
Limites da estimativa
A conta usa o faturamento como base, o que é uma simplificação. Para uma análise completa, use os números do balanço com o seu contador. Saiba mais em como calcular a necessidade de capital de giro e conheça o capital de giro rápido em Goiânia.
Dúvidas sobre o calculadora de capital de giro
O que significa ciclo financeiro negativo na calculadora de capital de giro?
Significa que a empresa recebe dos clientes antes de pagar os fornecedores. Nesse caso a operação gera caixa em vez de consumir, e a necessidade de capital de giro é zero. É comum em varejo que vende à vista e compra a prazo.
Onde encontro meus prazos médios?
O prazo médio de recebimento sai das condições de venda e do contas a receber; o de pagamento, das compras a prazo; o de estoque, do tempo médio entre a compra da mercadoria e a venda. Seu contador ou o sistema de gestão costuma ter esses números.
A antecipação de recebíveis resolve a falta de capital de giro?
Ajuda quando a falta vem do prazo dado aos clientes, porque transforma vendas a prazo em dinheiro agora. Se a margem for negativa ou houver dívidas acumuladas, a antecipação só ganha tempo, e o problema precisa ser tratado na origem.