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Calculadora de ciclo financeiro: quanto da sua venda está parado em notas e boletos
Com o faturamento mensal e os prazos médios de recebimento, estoque e pagamento, a calculadora mostra o ciclo financeiro e quanto da venda está parado em notas fiscais e boletos a receber.
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Quero essa simulação com taxa realSimulação ilustrativa. A taxa real depende da análise de crédito. Tributos como o IOF podem incidir conforme a operação; confirme com o seu contador.
O que a calculadora de ciclo financeiro mede
O ciclo financeiro é o número de dias entre o pagamento ao fornecedor e o recebimento do cliente. Durante esse intervalo, o dinheiro da venda fica parado em notas fiscais e boletos que ainda não venceram, e a empresa precisa de caixa para continuar comprando, produzindo e pagando a folha.
Ciclo financeiro = prazo médio de recebimento (PMR) + prazo médio de estoque (PME) − prazo médio de pagamento (PMP). O caixa consumido pelo ciclo é estimado multiplicando o faturamento diário (faturamento mensal ÷ 30) pelo ciclo financeiro.
Exemplo hipotético
Uma distribuidora em Goiânia fatura R$ 300.000,00 por mês, recebe dos clientes em 45 dias, mantém estoque por 30 dias e paga fornecedores em 28 dias. O ciclo financeiro é 45 + 30 − 28 = 47 dias: perto de R$ 470.000,00 ficam presos na operação, dos quais cerca de R$ 450.000,00 estão em notas e boletos a receber.
Como encurtar o ciclo financeiro
Há três alavancas: receber mais cedo, girar o estoque mais rápido ou pagar mais tarde. A antecipação de notas fiscais e boletos atua na primeira sem mexer na relação com o cliente: as vendas continuam a prazo, mas o dinheiro entra antes. A calculadora também estima quanto a empresa tem a receber na carteira, valor que pode ser antecipado.
Limites da estimativa
A conta usa o faturamento como base, o que é uma simplificação. Para uma análise completa, use os números do balanço com o seu contador. Saiba mais em como calcular o ciclo financeiro e conheça a antecipação de notas fiscais e boletos em Goiânia.
Dúvidas sobre o calculadora de ciclo financeiro
O que significa ciclo financeiro negativo na calculadora?
Significa que a empresa recebe dos clientes antes de pagar os fornecedores. Nesse caso a operação gera caixa em vez de consumir. É comum em varejo que vende à vista e compra a prazo.
Onde encontro meus prazos médios?
O prazo médio de recebimento sai das condições de venda e do contas a receber; o de pagamento, das compras a prazo; o de estoque, do tempo médio entre a compra da mercadoria e a venda. Seu contador ou o sistema de gestão costuma ter esses números.
Antecipar notas fiscais e boletos encurta o ciclo financeiro?
Encurta a parte que vem do prazo dado aos clientes, porque transforma vendas a prazo em dinheiro agora, sem dívida nova. Se a margem for negativa ou houver dívidas acumuladas, a antecipação só ganha tempo, e o problema precisa ser tratado na origem.